Trong giao dịch forex, kế hoạch quản lý rủi ro - risk management - là một trong những yếu tố quan trọng hàng đầu, quyết định khả năng thành công / thất bại của nhà giao dịch. Khi nhà giao dịch xây dựng một kế hoạch giao dịch, tuyệt đối không được bỏ qua kế hoạch quản lý rủi ro. Sau đây là một số yếu tố cần phải có trong kế hoạch quản lý rủi ro của nhà giao dịch, đặc biệt là nhà giao dịch mới bước chân vào thị trường.
Phải xác định điểm dừng lỗ trước khi giao dịch
Bất cứ nhà giao dịch forex nào, trong suốt sự nghiệp giao dịch của mình, đều có những giao dịch thua lỗ. Có nhà giao dịch thua lỗ ít, có nhà giao dịch thua lỗ nhiều. Giao dịch thua lỗ là một phần không thế thiếu trong quá trình giao dịch và nó cũng là điều bình thường. Điểm quan trọng ở đây là nhà giao dịch phải kiểm soát được những thua lỗ đó. Không để các giao dịch thua lỗ quá lớn hoặc ngoài tầm kiểm soát là điều kiện bắt buộc. Vì vậy, trước khi thực hiện bất cứ giao dịch nào, nhà giao dịch phải xác định rõ nơi mình sẽ đặt điểm dừng lỗ. Có một điểm dừng lỗ rõ ràng, nhà giao dịch sẽ biết được rủi ro tối đa mình phải chấp nhận là gì, từ đó không bị bất ngờ nếu giao dịch không đi đúng hướng thị trường như kỳ vọng.
Phải có tỷ lệ % thua lỗ rõ ràng
Trong mỗi giao dịch, nhà giao dịch sẽ rủi ro 1 phần vốn của mình. Nếu thị trường không đi đúng như kỳ vọng của nhà giao dịch, họ sẽ thua lỗ khoản tiền đó. Vì vậy, hãy xác định rõ mỗi lần giao dịch, nhà giao dịch sẽ rủi ro bao nhiêu % vốn của mình vào giao dịch bất kỳ. Con số được khuyên dao động trong khoảng từ 1% đến 5%. Nhiều nhà giao dịch hàng đầu khuyên chỉ nên sử dụng mức rủi ro 1-2%. Điều này có nghĩa nếu nhà giao dịch có 1 tài khoản 1.000 usd, họ chỉ nên thua lỗ từ 10 - 20 usd trong mỗi giao dịch. Giữ cho mức thua lỗ hợp lý sẽ không gây áp lực cho tâm lý cũng như số vốn của nhà giao dịch, đảm bảo cho nhà giao dịch vẫn thoải mái khi vào các giao dịch tiếp theo.
Phải xác định một tỷ lệ rủi ro / lợi nhuận trước khi thực hiện giao dịch
Risk/Reward Ratio là tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận. Tỷ lệ này có nghĩa rằng khi nhà giao dịch chịu rủi ro 1 phần vốn nào đó trong 1 giao dịch, họ kỳ vọng đạt được bao nhiêu lợi nhuận cho giao dịch đó. Nếu kỳ vọng lợi nhuận lớn hơn mức chịu rủi ro, nhà giao dịch mới nên thực hiện giao dịch. Điều này có nghĩa nếu nhà giao dịch xác định rủi ro 20 usd cho 1 giao dịch, số lợi nhuận kỳ vọng phải trên 20 usd. Con số được khuyên nên là 1.5 trở lên, tức là nếu nhà giao dịch chấp nhận rủi ro vốn là 1 usd, kỳ vọng lợi nhuận phải từ 1.5 usd trở lên. Điều này nhằm đảm bảo rằng nếu nhà giao dịch chỉ có 50% số giao dịch có lợi nhuận trong tổng số giao dịch đã thực hiện, họ vẫn hoàn toàn có được lợi nhuận.
Phải có kế hoạch chuyển dừng lỗ về hòa vốn khi thị trường đi đúng hướng
Kế hoạch chuyển dừng lỗ về điểm hòa vốn nghĩa là nhà giao dịch phải thiết lập chi tiết rằng khi nào cần đưa lệnh dừng lỗ của mình về điểm hòa vốn, nhằm đảm bảo rằng nếu thị trường đảo chiều, đi ngược hướng trước đó, nhà giao dịch cũng không thua lỗ phần vốn của mình.
Phải có kế hoạch dùng lệnh dừng kéo theo
Lệnh dừng kéo theo - trailing stop - là lệnh dừng được điều chỉnh khi thị trường đi đúng hướng giao dịch của nhà giao dịch. Lệnh dừng kéo theo nhằm bảo vệ lợi nhuận cho nhà giao dịch. Ví dụ nhà giao dịch sử dụng lệnh dừng kéo theo là 10 pips thì cứ mỗi khi thị trường chuyển động đúng hướng mà nhà giao dịch đã chọn, lệnh dừng sẽ được kéo theo cách giá thị trường hiện tại là 10 pips, nhằm đảm bảo nếu thị trường đảo chiều, mức thua lỗ lớn nhất của nhà giao dịch cũng chỉ là 10 pips. Đặc biệt, dừng lỗ kéo theo có thể được cài đặt tự động trên phần mềm giao dịch MetaTrader 4.
Phải chọn được mức đòn bẩy phù hợp
Hiện nay, các công ty môi giới forex cung cấp cho nhà giao dịch rất nhiều mức đòn bẩy - leverage - khác nhau. Có nơi là 1:20 nhưng có nơi lên đến 1:1000. Mức đòn bẩy lớn tương đương với khả năng đạt lợi nhuận cao nhưng cũng đồng nghĩa với khả năng rủi ro cao, vì đòn bẩy mang tính 2 chiều. Vì vậy nhà giao dịch nên cân nhắc mức đòn bẩy phù hợp với mình để quản lý rủi ro được chặt chẽ.
Trên đây là các yếu tố cần phải có trong kế hoạch quản lý rủi ro của nhà giao dịch trên thị trường forex. Thiết lập đầy đủ các yếu tố trên giúp nhà giao dịch có thể quản lý rủi ro được chặt chẽ hơn, nâng cao cơ hội thành công khi giao dịch forex.
Nguồn: Exness
Phải xác định điểm dừng lỗ trước khi giao dịch
Bất cứ nhà giao dịch forex nào, trong suốt sự nghiệp giao dịch của mình, đều có những giao dịch thua lỗ. Có nhà giao dịch thua lỗ ít, có nhà giao dịch thua lỗ nhiều. Giao dịch thua lỗ là một phần không thế thiếu trong quá trình giao dịch và nó cũng là điều bình thường. Điểm quan trọng ở đây là nhà giao dịch phải kiểm soát được những thua lỗ đó. Không để các giao dịch thua lỗ quá lớn hoặc ngoài tầm kiểm soát là điều kiện bắt buộc. Vì vậy, trước khi thực hiện bất cứ giao dịch nào, nhà giao dịch phải xác định rõ nơi mình sẽ đặt điểm dừng lỗ. Có một điểm dừng lỗ rõ ràng, nhà giao dịch sẽ biết được rủi ro tối đa mình phải chấp nhận là gì, từ đó không bị bất ngờ nếu giao dịch không đi đúng hướng thị trường như kỳ vọng.
Phải có tỷ lệ % thua lỗ rõ ràng
Trong mỗi giao dịch, nhà giao dịch sẽ rủi ro 1 phần vốn của mình. Nếu thị trường không đi đúng như kỳ vọng của nhà giao dịch, họ sẽ thua lỗ khoản tiền đó. Vì vậy, hãy xác định rõ mỗi lần giao dịch, nhà giao dịch sẽ rủi ro bao nhiêu % vốn của mình vào giao dịch bất kỳ. Con số được khuyên dao động trong khoảng từ 1% đến 5%. Nhiều nhà giao dịch hàng đầu khuyên chỉ nên sử dụng mức rủi ro 1-2%. Điều này có nghĩa nếu nhà giao dịch có 1 tài khoản 1.000 usd, họ chỉ nên thua lỗ từ 10 - 20 usd trong mỗi giao dịch. Giữ cho mức thua lỗ hợp lý sẽ không gây áp lực cho tâm lý cũng như số vốn của nhà giao dịch, đảm bảo cho nhà giao dịch vẫn thoải mái khi vào các giao dịch tiếp theo.
Phải xác định một tỷ lệ rủi ro / lợi nhuận trước khi thực hiện giao dịch
Risk/Reward Ratio là tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận. Tỷ lệ này có nghĩa rằng khi nhà giao dịch chịu rủi ro 1 phần vốn nào đó trong 1 giao dịch, họ kỳ vọng đạt được bao nhiêu lợi nhuận cho giao dịch đó. Nếu kỳ vọng lợi nhuận lớn hơn mức chịu rủi ro, nhà giao dịch mới nên thực hiện giao dịch. Điều này có nghĩa nếu nhà giao dịch xác định rủi ro 20 usd cho 1 giao dịch, số lợi nhuận kỳ vọng phải trên 20 usd. Con số được khuyên nên là 1.5 trở lên, tức là nếu nhà giao dịch chấp nhận rủi ro vốn là 1 usd, kỳ vọng lợi nhuận phải từ 1.5 usd trở lên. Điều này nhằm đảm bảo rằng nếu nhà giao dịch chỉ có 50% số giao dịch có lợi nhuận trong tổng số giao dịch đã thực hiện, họ vẫn hoàn toàn có được lợi nhuận.
Phải có kế hoạch chuyển dừng lỗ về hòa vốn khi thị trường đi đúng hướng
Kế hoạch chuyển dừng lỗ về điểm hòa vốn nghĩa là nhà giao dịch phải thiết lập chi tiết rằng khi nào cần đưa lệnh dừng lỗ của mình về điểm hòa vốn, nhằm đảm bảo rằng nếu thị trường đảo chiều, đi ngược hướng trước đó, nhà giao dịch cũng không thua lỗ phần vốn của mình.
Phải có kế hoạch dùng lệnh dừng kéo theo
Lệnh dừng kéo theo - trailing stop - là lệnh dừng được điều chỉnh khi thị trường đi đúng hướng giao dịch của nhà giao dịch. Lệnh dừng kéo theo nhằm bảo vệ lợi nhuận cho nhà giao dịch. Ví dụ nhà giao dịch sử dụng lệnh dừng kéo theo là 10 pips thì cứ mỗi khi thị trường chuyển động đúng hướng mà nhà giao dịch đã chọn, lệnh dừng sẽ được kéo theo cách giá thị trường hiện tại là 10 pips, nhằm đảm bảo nếu thị trường đảo chiều, mức thua lỗ lớn nhất của nhà giao dịch cũng chỉ là 10 pips. Đặc biệt, dừng lỗ kéo theo có thể được cài đặt tự động trên phần mềm giao dịch MetaTrader 4.
Phải chọn được mức đòn bẩy phù hợp
Hiện nay, các công ty môi giới forex cung cấp cho nhà giao dịch rất nhiều mức đòn bẩy - leverage - khác nhau. Có nơi là 1:20 nhưng có nơi lên đến 1:1000. Mức đòn bẩy lớn tương đương với khả năng đạt lợi nhuận cao nhưng cũng đồng nghĩa với khả năng rủi ro cao, vì đòn bẩy mang tính 2 chiều. Vì vậy nhà giao dịch nên cân nhắc mức đòn bẩy phù hợp với mình để quản lý rủi ro được chặt chẽ.
Trên đây là các yếu tố cần phải có trong kế hoạch quản lý rủi ro của nhà giao dịch trên thị trường forex. Thiết lập đầy đủ các yếu tố trên giúp nhà giao dịch có thể quản lý rủi ro được chặt chẽ hơn, nâng cao cơ hội thành công khi giao dịch forex.
Nguồn: Exness
Last edited:
