Khi CEO của một ngân hàng Kansas nhận tội biển thủ tiền của khách hàng trong một kế hoạch tiền điện tử trị giá 47 triệu đô la vào năm ngoái, có vẻ như công lý đã được thực thi. Viên chức ngân hàng, Shan Hanes, đã bị kết án 24 năm tù — bản án liên bang dài nhất từ trước đến nay tại tiểu bang này đối với một tội phạm kinh tế. Và khách hàng của ngân hàng đã lấy lại được tiền vì tiền gửi được bảo hiểm liên bang.
Tuy nhiên, những người gánh chịu hậu quả là khoảng 30 cổ đông địa phương sở hữu Heartland Tri-State Bank thông qua một công ty cổ phần ở Elkhart, Kansas.
Sự phá sản của ngân hàng khiến họ thiệt hại hơn 8,2 triệu đô la - một con số tương đương với khối tài sản tích lũy qua nhiều thế hệ của nông dân, giáo viên và những người khác trong và xung quanh thị trấn nông thôn có khoảng 2.000 người này.
"Khi ngân hàng phá sản, giá trị cổ phiếu của họ giảm xuống bằng 0 vì họ chỉ có một tài sản duy nhất, đó là Ngân hàng Heartland Tri-State", Đặc vụ Sage Hemmert, người chỉ đạo cuộc điều tra của FBI từ văn phòng Garden City của Cục, một văn phòng vệ tinh của Sở Kansas City, cho biết.
"Những người này không phải là nhà đầu tư ở Thung lũng Silicon", Hemmert nói. "Họ là những người bình thường đến từ phía tây nam Kansas. Và rất nhiều người trong số họ có giá trị tài sản ròng được gắn chặt vào ngân hàng này".
Vì vậy, thật bất ngờ vào tháng 11 năm ngoái khi các cổ đông của ngân hàng biết rằng FBI đã thu hồi được gần như toàn bộ số tiền của họ.
Cách Cục truy tìm dấu vết tiền điện tử đến ví kỹ thuật số của một trong những kẻ lừa đảo và thu giữ hơn 8 triệu đô la cho thấy cả sự phức tạp trong việc điều tra tiền kỹ thuật số và cách FBI luôn cải tiến để bảo vệ chống lại các vụ lừa đảo mới nổi.
Trong trường hợp này, Tổng giám đốc điều hành của ngân hàng, Shan Hanes, đã bị lừa trong một vụ lừa đảo tiền điện tử, trong đó những kẻ gian lận trực tuyến đã thuyết phục ông đầu tư vào một chương trình tiền điện tử hứa hẹn lợi nhuận lớn.
Nạn nhân của loại gian lận này được khuyến khích đầu tư ngày càng nhiều tiền vào thứ có vẻ là nền tảng đầu tư có lợi nhuận cao, chỉ để phát hiện ra quá muộn rằng họ không thể rút tiền của mình. Trò lừa đảo này thường được gọi là giết lợn - một cái tên tương tự như việc vỗ béo một con lợn để giết mổ.
Hanes bắt đầu chậm rãi, đầu tư vài nghìn đô la vào năm 2022 để mua thứ mà ông nghĩ là tiền điện tử. Một năm sau, ông đã chuyển hơn 47 triệu đô la từ tài khoản khách hàng cho những kẻ lừa đảo, làm cạn kiệt tài sản của ngân hàng. Khi một cơ quan quản lý ngân hàng nhà nước phát hiện ra vụ gian lận, họ đã đóng cửa ngân hàng và gọi cho FBI.
"Tôi đã từng xử lý nhiều vụ án kinh tế trước đây, nhưng chưa bao giờ xử lý một vụ án nào có mức độ mất mát lớn như thế này hoặc có nhiều nạn nhân bị ảnh hưởng đáng kể như vậy", Đặc vụ Hemmert cho biết.
Làm việc với các tổng thanh tra từ Tổng công ty Bảo hiểm Tiền gửi Liên bang (FDIC), Hội đồng Dự trữ Liên bang và Cơ quan Tài chính Nhà ở Liên bang, Hemmert và một nhóm điều tra viên từ Sở Kansas City bắt đầu phỏng vấn các nạn nhân và theo dõi số tiền. Đội Tội phạm Tài chính Phức tạp và Lực lượng Đặc nhiệm Tội phạm Mạng của sở đã nhanh chóng lần ra dòng tiền lừa đảo đến một ví kỹ thuật số nước ngoài hoặc tài khoản tiền điện tử, chứa hơn 8 triệu đô la. FBI đã tịch thu số tiền này.
"Chúng tôi đã có thể lấy lại được một phần đáng kể số tiền cho các cá nhân", Reed Ptomey, một kế toán pháp y tại Văn phòng Kansas City Field, cho biết. "Với tiền điện tử, điều đó không phải lúc nào cũng xảy ra".
Trên thực tế, rất hiếm khi nạn nhân bị lừa đảo lấy lại được số tiền đã mất, đặc biệt là khi kẻ lừa đảo sử dụng tiền mặt hoặc tiền điện tử, vốn rất khó theo dõi vì tiền có thể đổi chủ nhanh chóng.
Năm 2023, Trung tâm Khiếu nại Tội phạm Internet (IC3) của Cục đã nhận được hơn 69.000 khiếu nại từ công chúng liên quan đến gian lận tài chính liên quan đến việc sử dụng tiền điện tử . Tổng thiệt hại ước tính có liên quan đến tiền điện tử lên tới hơn 5,6 tỷ đô la. Các nhà điều tra trong vụ án ở Kansas đã rất vui mừng khi một thẩm phán liên bang vào tháng 11 năm ngoái thông báo với chủ sở hữu của ngân hàng phá sản rằng không phải tất cả đều đã mất.
"Việc có thể trả lại tiền cho họ là điều vô cùng tuyệt vời", Emilee Thompson, chuyên gia tịch thu tài sản của FBI Kansas City, cho biết.
Phòng xử án bùng nổ khi thẩm phán tuyên bố với các nạn nhân tại phiên điều trần bồi thường ngày 4 tháng 11 tại Wichita rằng FBI đã thu hồi được hầu hết số tiền của họ.
Đặc vụ Hemmert cho biết: "Mọi người reo hò, vỗ tay và khóc lóc vì những người này đã chuyển từ suy nghĩ rằng họ đã mất 8,2 triệu đô la sang nhận ra rằng họ sắp được đền bù gần như toàn bộ".
Ông cho biết việc giúp đỡ người dân ở vùng nông thôn Tây Nam Kansas có tác động đặc biệt lớn, vì họ có nhiều ý kiến khác nhau về FBI.
"Để sống đúng với danh tiếng của FBI và để chứng minh rằng chúng tôi sẽ làm mọi thứ có thể - thậm chí làm mọi cách nếu cần - để làm mọi thứ có thể để lấy lại tiền của họ, điều đó thật tuyệt", ông nói. "Để chứng minh cho những người này và Elkhart thấy rằng FBI rất quan tâm đến nạn nhân và làm mọi thứ có thể để giúp họ trở nên trọn vẹn sau khi họ là nạn nhân của một tội ác".
Source: https://www.fbi.gov/news/stories/fb...from-failed-kansas-banks-small-town-investors
Tuy nhiên, những người gánh chịu hậu quả là khoảng 30 cổ đông địa phương sở hữu Heartland Tri-State Bank thông qua một công ty cổ phần ở Elkhart, Kansas.
Sự phá sản của ngân hàng khiến họ thiệt hại hơn 8,2 triệu đô la - một con số tương đương với khối tài sản tích lũy qua nhiều thế hệ của nông dân, giáo viên và những người khác trong và xung quanh thị trấn nông thôn có khoảng 2.000 người này.
"Khi ngân hàng phá sản, giá trị cổ phiếu của họ giảm xuống bằng 0 vì họ chỉ có một tài sản duy nhất, đó là Ngân hàng Heartland Tri-State", Đặc vụ Sage Hemmert, người chỉ đạo cuộc điều tra của FBI từ văn phòng Garden City của Cục, một văn phòng vệ tinh của Sở Kansas City, cho biết.
"Những người này không phải là nhà đầu tư ở Thung lũng Silicon", Hemmert nói. "Họ là những người bình thường đến từ phía tây nam Kansas. Và rất nhiều người trong số họ có giá trị tài sản ròng được gắn chặt vào ngân hàng này".
Vì vậy, thật bất ngờ vào tháng 11 năm ngoái khi các cổ đông của ngân hàng biết rằng FBI đã thu hồi được gần như toàn bộ số tiền của họ.
Cách Cục truy tìm dấu vết tiền điện tử đến ví kỹ thuật số của một trong những kẻ lừa đảo và thu giữ hơn 8 triệu đô la cho thấy cả sự phức tạp trong việc điều tra tiền kỹ thuật số và cách FBI luôn cải tiến để bảo vệ chống lại các vụ lừa đảo mới nổi.
Trong trường hợp này, Tổng giám đốc điều hành của ngân hàng, Shan Hanes, đã bị lừa trong một vụ lừa đảo tiền điện tử, trong đó những kẻ gian lận trực tuyến đã thuyết phục ông đầu tư vào một chương trình tiền điện tử hứa hẹn lợi nhuận lớn.
Nạn nhân của loại gian lận này được khuyến khích đầu tư ngày càng nhiều tiền vào thứ có vẻ là nền tảng đầu tư có lợi nhuận cao, chỉ để phát hiện ra quá muộn rằng họ không thể rút tiền của mình. Trò lừa đảo này thường được gọi là giết lợn - một cái tên tương tự như việc vỗ béo một con lợn để giết mổ.
Hanes bắt đầu chậm rãi, đầu tư vài nghìn đô la vào năm 2022 để mua thứ mà ông nghĩ là tiền điện tử. Một năm sau, ông đã chuyển hơn 47 triệu đô la từ tài khoản khách hàng cho những kẻ lừa đảo, làm cạn kiệt tài sản của ngân hàng. Khi một cơ quan quản lý ngân hàng nhà nước phát hiện ra vụ gian lận, họ đã đóng cửa ngân hàng và gọi cho FBI.
"Tôi đã từng xử lý nhiều vụ án kinh tế trước đây, nhưng chưa bao giờ xử lý một vụ án nào có mức độ mất mát lớn như thế này hoặc có nhiều nạn nhân bị ảnh hưởng đáng kể như vậy", Đặc vụ Hemmert cho biết.
Làm việc với các tổng thanh tra từ Tổng công ty Bảo hiểm Tiền gửi Liên bang (FDIC), Hội đồng Dự trữ Liên bang và Cơ quan Tài chính Nhà ở Liên bang, Hemmert và một nhóm điều tra viên từ Sở Kansas City bắt đầu phỏng vấn các nạn nhân và theo dõi số tiền. Đội Tội phạm Tài chính Phức tạp và Lực lượng Đặc nhiệm Tội phạm Mạng của sở đã nhanh chóng lần ra dòng tiền lừa đảo đến một ví kỹ thuật số nước ngoài hoặc tài khoản tiền điện tử, chứa hơn 8 triệu đô la. FBI đã tịch thu số tiền này.
"Chúng tôi đã có thể lấy lại được một phần đáng kể số tiền cho các cá nhân", Reed Ptomey, một kế toán pháp y tại Văn phòng Kansas City Field, cho biết. "Với tiền điện tử, điều đó không phải lúc nào cũng xảy ra".
Trên thực tế, rất hiếm khi nạn nhân bị lừa đảo lấy lại được số tiền đã mất, đặc biệt là khi kẻ lừa đảo sử dụng tiền mặt hoặc tiền điện tử, vốn rất khó theo dõi vì tiền có thể đổi chủ nhanh chóng.
Năm 2023, Trung tâm Khiếu nại Tội phạm Internet (IC3) của Cục đã nhận được hơn 69.000 khiếu nại từ công chúng liên quan đến gian lận tài chính liên quan đến việc sử dụng tiền điện tử . Tổng thiệt hại ước tính có liên quan đến tiền điện tử lên tới hơn 5,6 tỷ đô la. Các nhà điều tra trong vụ án ở Kansas đã rất vui mừng khi một thẩm phán liên bang vào tháng 11 năm ngoái thông báo với chủ sở hữu của ngân hàng phá sản rằng không phải tất cả đều đã mất.
"Việc có thể trả lại tiền cho họ là điều vô cùng tuyệt vời", Emilee Thompson, chuyên gia tịch thu tài sản của FBI Kansas City, cho biết.
Phòng xử án bùng nổ khi thẩm phán tuyên bố với các nạn nhân tại phiên điều trần bồi thường ngày 4 tháng 11 tại Wichita rằng FBI đã thu hồi được hầu hết số tiền của họ.
Đặc vụ Hemmert cho biết: "Mọi người reo hò, vỗ tay và khóc lóc vì những người này đã chuyển từ suy nghĩ rằng họ đã mất 8,2 triệu đô la sang nhận ra rằng họ sắp được đền bù gần như toàn bộ".
Ông cho biết việc giúp đỡ người dân ở vùng nông thôn Tây Nam Kansas có tác động đặc biệt lớn, vì họ có nhiều ý kiến khác nhau về FBI.
"Để sống đúng với danh tiếng của FBI và để chứng minh rằng chúng tôi sẽ làm mọi thứ có thể - thậm chí làm mọi cách nếu cần - để làm mọi thứ có thể để lấy lại tiền của họ, điều đó thật tuyệt", ông nói. "Để chứng minh cho những người này và Elkhart thấy rằng FBI rất quan tâm đến nạn nhân và làm mọi thứ có thể để giúp họ trở nên trọn vẹn sau khi họ là nạn nhân của một tội ác".
Source: https://www.fbi.gov/news/stories/fb...from-failed-kansas-banks-small-town-investors
