Theo tin tức mới nhất về Bitcoin, Châu Âu đang tìm cách tiếp tục thắt chặt các quy định đối với tiền tệ kỹ thuật số bao gồm cả Bitcoin. Trước đây, Ủy ban châu Âu chỉ đề ra các quy định nghiêm ngặt đối với các sàn giao dịch tiền tệ số và các nhà cung cấp dịch vụ ví…
Châu Âu đang tìm cách tiếp tục thắt chặt các quy định đối với tiền tệ kỹ thuật số bao gồm cả Bitcoin. Trước đây, Ủy ban châu Âu chỉ đề ra các quy định nghiêm ngặt đối với các sàn giao dịch tiền tệ kỹ thuật số và các nhà cung cấp dịch vụ ví. Tuần trước, Nghị viện châu Âu đã đề xuất sửa đổi bổ sung nhằm điều chỉnh kinh doanh tiền tệ kỹ thuật số, bổ sung thêm vô số loại hình kinh doanh, cụ thể là không cho phép tính năng ẩn danh.
Quy trình lập pháp của EU
Ủy ban châu Âu đã công bố đề xuất sửa đổi ‘Directive (EU) 2015/849 nhằm ngăn chặn việc sử dụng hệ thống tài chính nhằm mục đích rửa tiền hoặc tài trợ khủng bố’ bao gồm tất cả các loại tiền tệ kỹ thuật số kể cả Bitcoin vào tháng 7 năm ngoái.
Bước tiếp theo trong thủ tục lập pháp của EU là kiến nghị Quốc hội Châu Âu chấp nhận đề xuất của Ủy ban hoặc sửa đổi nó. Trong trường hợp này, Quốc hội đã chọn sửa đổi. Do đó, vào thứ năm, một báo cáo đã được công bố vạch ra những sửa đổi của họ đối với các đề xuất từ Ủy ban.
EU điều tiết hầu hết các doanh nghiệp tiền tệ kỹ thuật số
Mặc dù Ủy ban chỉ đề nghị mở rộng phạm vi của Directive (EU) 2015/849 bao gồm các sàn giao dịch tiền tệ ảo và nhà cung cấp dịch vụ ví, đề xuất của Nghị viện châu Âu bao gồm nhiều hơn nữa.
Giống như các nhà cung cấp dịch vụ trao đổi và ví tiền, Quốc hội tuyên bố rằng hiện nay có nhiều loại hình doanh nghiệp khác không có nghĩa vụ phải xác định hoạt động đáng ngờ. Nghị viện đã viết: “Do đó các nhóm khủng bố có thể chuyển tiền vào hệ thống tài chính của Liên minh hoặc trong các mạng lưới tiền tệ ảo bằng cách che giấu các khoản chuyển tiền hoặc được lợi từ một mức độ ẩn danh nhất định trên các nền tảng đó.”
Do đó, cần phải mở rộng phạm vi Directive (EU) 2015/849 để quản lý các sàn giao dịch tiền tệ ảo, nhà cung cấp dịch vụ ví, tổ chức phát hành, quản trị viên, trung gian, nhà phân phối tiền tệ ảo, các quản trị viên và nhà cung cấp hệ thống thanh toán trực tuyến. Các cơ quan có thẩm quyền phải có khả năng giám sát việc sử dụng các loại tiền tệ ảo để xác định những hoạt động đáng ngờ.
Sau đó, Quốc hội đề nghị rằng tất cả các Quốc gia Thành viên phải đảm bảo rằng tất cả những doanh nghiệp thuộc nhóm trên “đã được cấp phép hoặc đăng ký”.
Nghị viện tuyên bố: “Điều này sẽ cung cấp cách tiếp cận công bằng và có tỷ lệ, đồng thời bảo vệ những tiến bộ kỹ thuật sáng tạo của các loại tiền tệ và mức độ minh bạch cao đã đạt được trong lĩnh vực tài chính, kinh doanh xã hội khác.”
Để chống lại rủi ro liên quan đến ẩn danh, các loại tiền tệ ảo không nên phát triển tính năng này và các đơn vị tình báo tài chính quốc gia (FIUs) sẽ có thể kết hợp các địa chỉ tiền tệ ảo với danh tính của chủ sở hữu.
Sửa đổi định nghĩa về tiền tệ kỹ thuật số
Hiện tại có một điều khoản nói rằng đồng tiền kỹ thuật số “về mặt pháp lý sẽ không được xem là đồng tiền hoặc tiền”. Ngoài ra, đề xuất bổ sung thêm định nghĩa về nhà cung cấp “dịch vụ ví“, điều mà trước đây đã không được xác định.
Nhà cung cấp dịch vụ ví giờ đây có nghĩa là một thực thể cung cấp các dịch vụ nhằm bảo vệ chìa khoá mật mã cá nhân thay mặt cho khách hàng của họ, lưu trữ và chuyển tiền ảo. Thêm vào đó, quốc hội đã thêm một dòng mới vào định nghĩa này:
Tiền tệ ảo không được ẩn danh.
Theo: Kevin Helms
